Pankkien taustaosasto: Historiallisten Lotus-mallien muuntaminen tarkastelua varten

Lyhyesti

Pankkien arkistoissa on edelleen Lotus 1-2-3 ennusteita, selvityksiä, pääomalaskelmia ja operatiivisia malleja. Pilveen lataaminen on harvoin hyväksyttävää. Paikallinen muuntaminen XLSX, CSV ja PDF mahdollistaa talous- ja operatiivisten tiimien tarkastella historiallisia tietoja olemassa olevia valvontoja käyttäen, ja muuntamisloki syötetään suoraan sisäisen tarkastuksen todisteisiin.

Miksi rahoitusarkistot ovat erilaisia

Yksi pankkityökirja voi sisältää tiliviitteitä, asiakastietoja, hinnoitteluoletuksia, pääomalaskelmia tai valvontatodisteita. Tämä tekee latauspohjaisesta muunnoksesta yhteensopimattoman useimpien sisäisten tietoturvakäytäntöjen ja sääntelijöiden odotusten kanssa kolmansien osapuolten tietojen käsittelyssä.

Kun rahoitus- tai operatiivinen tiimi tarvitsee 1990-luvun selvityksen tai yhdistymistä edeltävän ennusteen, kysymys ei ole 'onko tieto edelleen hyödyllinen', vaan 'kuinka luemme tämän rikkomatta sääntöjä'.

Hallintaystävällinen muunnos työnkulku

yksi. Vain luku -lähde

Aseta Lotus-arkisto suojatulle tiedostojakolle vain luku -oikeuksin. Älä koskaan muunna alkuperäistä tallennusvälinettä tai tuotantolähdettä vastaan.

kaksi. Oma tuloskansio

Kirjoita tulosteet erilliseen, pääsyvalvottuun kansioon, jonka omistaa muunnoksen pyytävä tiimi. Tämä erottaa lähdedokumentit ja työversiot selkeästi.

kolme. Tiedostokohtainen muunnoslokit

Tallenna lähdepolku, tulostuspolku, muoto ja aikaleima jokaista muunnosta varten. Lokitiedosto on osa todistepakettia sisäistä tarkastusta ja sääntelytarkastusten vastauksia varten.

Tulostusmuodot, jotka sopivat olemassa oleviin työkaluketjuihin

Käytä XLSX ensisijaisena työkopiona, jotta taloustiimi voi laskea uudelleen ja sovittaa nykyisen jakson tietoihin. Käytä CSV kun mallien täytyy siirtyä tietovarastoon, BI-ympäristöön tai riskianalytiikkalaitteistoon. Luo PDF todistusaineistoksi tarkastusta varten ja mukaan hallituksen tarkastelupaketteihin.

Kuinka tämä vähentää sisäisen tarkastuksen kitkaa

Sisäinen auditointi ja toisen linjan riskitiimit ovat yhä skeptisempiä lausunnolle 'käytimme vain ilmaista verkkokonvertteria.' Dokumentoitu paikallinen työnkulku tiedostokohtaisella lokilla lieventää tämän keskustelun: jokainen muunnettu tietue voidaan jäljittää sen alkuperäiseen arkistoon, ja muunnostyökalu on sama tuotannossa ja tarkastuksen aikana.

Lopeta Lotus-tiedostojen muuntaminen yksitellen tarkastusten aikana

Modernisoi arkisto nyt, rakenna muunnosloki osaksi operatiivista tietuetta, ja anna sisäisen tarkastuksen varmentaa se sen sijaan, että tutkitaan sitä. Seuraava tarkastuskierros on tuolla tavalla paljon lyhyempi keskustelu.